حساب بانکی اجاره ای

امروزه به لطف پیشرفت تکنولوژی و افزایش استفاده از اینترنت، مشاغل جدیدی ایجاد شده است که اشخاص از طریق آن می توانند بدون این که مقید به زمان و مکان خاصی باشند اقدام به کسب درآمد نمایند. اما در این میان باید توجه داشت که کلاهبرداران در فضای مجازی می توانند با وعده‌ های غیرواقعی اقدام به فریب افراد ساده لوح نمایند تا به واسطه آن به اطلاعات حساب بانکی افراد دسترسی داشته باشند.

از طرف دیگر یکی از ترفندهای پولشویی در فضای مجازی، اجاره‌کردن حساب‌های بانکی است.قرارداد اجاره حساب بانکی یکی از روش های کلاهبرداری و پولشویی است که افراد سودجو به منظور انجام تراکنش های مالی اقدام به سواستفاده از حساب های دیگران می کنند. یعنی شخص بزهکار با فریب دادن دیگری و در ازای پرداخت اجاره بها به اطلاعات حساب وی دسترسی پیدا می کند.

برای درک بهتر آن می توان به این مثال اشاره کرد که تبهکاران با تبلیغاتی نظیر "در آمدهای میلیونی در خانه" ،" دریافت وام ریالی با وثیقه رمز ارزی" و . . . افراد ساده لوح را فریب می دهند تا اطلاعات حساب بانکی خود را در اختیار آن ها قرار دهند سپس درآمدهایی را که از راه فعالیت ‌های غیرقانونی و مجرمانه به دست آورده اند را به این حساب واریز می کنند تا بتوانند به آن چهره ای قانونی و مشروع ببخشند و منشا پول به‌دست آمده را پنهان نمایند. همچنین در مورد قیمت اجاره حساب بانکی باید توجه داشت که مطابق با بررسی های انجام شده اشخاص برای اجاره دادن کارت خود، مبلغی را از طرف مقابل دریافت می کنند.