حساب بانکی اجاره ای

حساب اجاره ای یکی از ترفندهای مربوط به جرم پولشویی و جرم کلاهبرداری است و قانون گذار این عمل را جرم انگاری کرده است. حال ممکن است در ذهن برخی از افراد این سوال مطرح شود که آیا داشتن حساب اجاره ای جرم است که پاسخ آن به شرح زیر می باشد

در ابتدا باید گفت که قانون گذار در ماده 2 قانون مبارزه با پولشویی، جرم پولشویی را این گونه تعریف نموده است:« تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی با علم به این که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه ارتکاب جرم به دست امده باشد.

‎‎‎ب – تبدیل، مبادله یا انتقال عوایدی به منظور پنهان‌کردن منشأ غیرقانونی آن با علم به این که به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به مرتکب به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نگردد.

 ج - ‎‎‎‎‎اخفاء یا پنهان یا کتمان‌کردن ماهیت واقعی، منشأ، منبع، محل، نقل و انتقال، جابه‌جایی یا مالکیت عوایدی که به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه جرم تحصیل شده باشد.»

بنابراین با توجه به ماده یاد شده باید گفت قانون گذار حساب اجاره ای را تحت عنوان جرم پولشویی قرار داده است. در واقع مرتکب پول هایی که از راه خلاف به دست آمده است را به این حساب واریز می کند تا آن را به دارایی های به ‌‌ظاهر قانونی و مشروع تبدیل کند.